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Qu’est-ce qu’un ETF ? Et pourquoi ramène-t-il Bitcoin à des prix record ?

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Il semble inévitable que deux des domaines les plus chauds du monde de l’investissement se rencontrent tôt ou tard. Pour les passionnés de cryptomonnaie et les investisseurs qui cherchent à tirer parti de la popularité croissante des fonds  négociés en bourse (ETF), la possibilité d’un ETF qui suit le bitcoin est la meilleure opportunité pour ce type de connexion. Qu’est-ce qu’un ETF ? Et comment il contribue à l’explosion du bitcoin ? Découvrez le dans cet article.

Qu'est-ce que l'ETF et ses caractéristiques ? ses caractéristiques ?

Avec un Exchange Traded Fund (ETF en abrégé), les investisseurs achètent une action d’un indice boursier. Les ETF tentent de répliquer un indice aussi fidèlement que possible, soit physiquement, soit synthétiquement.

 

Les ETF sont des titres qui se négocient comme des actions en bourse et peuvent donc être achetés ou vendus à tout moment pendant les heures de négociation. Comme l’indice, son prix change continuellement au cours d’une journée de négociation. Si l’indice augmente, la valeur de l’ETF augmente également. Si l’indice baisse, l’ETF perd de la valeur. 

En effet, les ETF ont plusieurs propriétés comparables à celles des fonds d’investissement classiques. Comme les fonds d’investissement, ils investissent dans un panier de titres, comme des actions. L’investisseur est investi dans ce panier de titres via ses parts d’un ETF. Les ETF permettent ainsi une large diversification de manière simple et peu coûteuse. 

 

Cependant, il existe une grande différence entre les fonds d’investissement et les ETF. Contrairement aux ETF, les fonds d’investissement classiques tentent d’obtenir un rendement supérieur à leur indice de référence en achetant et en vendant des titres. Cela nécessite une gestion de fonds qui analyse en permanence les titres contenus dans le fonds et, si nécessaire, procède à des réallocations de titres.

 

Les ETF, quant à eux, ne souhaitent répliquer l’indice sous-jacent que un à un. Vous pouvez donc vous passer d’une gestion coûteuse, qui entraîne des frais nettement inférieurs à ceux des fonds de placement classiques. Les ETF sont également souvent appelés fonds passifs ou gérés passivement.

Il faut noter que chaque ETF d’actions transmet aux investisseurs les dividendes qu’il reçoit des actions incluses dans l’ETF. Les ETF de distribution versent les dividendes sur le compte de l’investisseur, tandis que les ETF de capitalisation les réinvestissent automatiquement.

Avantages des ETF

Le principal argument en faveur des EFT est qu’il s’agit d’un instrument d’investissement bon marché. Car il facture moins de commissions et a des coûts d’exploitation inférieurs.

De plus, étant coté, vous pouvez acheter au prix que vous souhaitez. Ce sera aussi simple que d’émettre un bon de commande à un prix spécifique. De la même manière, vous pouvez acheter à tout moment, sans attendre et sans savoir combien vous allez débourser.

 

Bien sûr, il offre une plus grande diversification que l’investissement en bourse, mais pas plus que celle offerte par d’autres fonds d’investissement.

 

Enfin, les ETF permettent de suivre à moindre coût les tendances générales du marché et de s’adapter rapidement aux évolutions. Et c’est qu’avec un seul produit, vous pouvez être investi dans tout un secteur ou une région, par exemple.

Quels risques les ETF comportent-ils ?

Il est important de comprendre que les ETF ne sont pas garantis. Comme pour tout investissement en actions ou en titres à revenu fixe, il existe un risque de perte du capital initialement investi.

 

Il existe de nombreux types d’ETF et certains sont plus risqués que d’autres. Si vous investissez dans un ETF qui détient des titres libellés dans une devise autre que la vôtre (par exemple un ETF Actions japonaises), ses revenus peuvent être affectés par les variations du taux de change. Il existe des ETF spécifiques qui sont couverts pour minimiser le risque de change. Les ETF sont conçus pour répliquer un indice. Ils achètent les mêmes titres que l’indice et visent à répliquer sa performance, moins les frais de gestion du fonds. Il existe un risque que la performance du fonds s’écarte de celle de l’indice. Cependant, il ne faut pas oublier que vous ne pouvez pas investir directement dans un index.

Quel rapport l’EFT à avoir avec le bitcoin ?

Un ETF basé sur le bitcoin est considéré comme quelque chose qui incitera davantage d’investisseurs à investir dans la cryptomonnaie. En effet, les achats directs de bitcoin ou d’autres cryptomonnaies peuvent être coûteux. Ainsi, si vous oubliez de retirer votre clé privée qui est l’équivalent d’un mot de passe ou d’un code PIN, vous perdrez tout. Il n’y a pas de directeur de banque local amical qui puisse récupérer ou réinitialiser un mot de passe ou réparer votre perte, elle est définitive.

 

En conséquence, la consolidation des cryptomonnaies dans des produits supervisés par les gestionnaires de fonds traditionnels et les régulateurs peut être considérée comme avantageuse, accordant une plus grande respectabilité au trading des cryptomonnaies. Néanmoins, il convient de noter que c’est l’opposé polaire des idées décentralisées et distribuées qui ont poussé les techno-libertariens à créer des cryptomonnaies en premier lieu (EFT bitcoin).

Qu’est-ce que l’EFT bitcoin et pour les investisseurs le veulent ?

Les ETF Bitcoin combineraient les meilleures parties de deux investissements populaires : la facilité d’investir dans un ETF et l’exposition à la populaire crypto-monnaie bitcoin. Les produits fonctionneront comme n’importe quel autre ETF. Mais au lieu de suivre un échange de marché, les ETF bitcoin suivront le prix du bitcoin ou dans le cas de l’ETF ProShares, un produit financier connexe.

 

Ainsi, investir dans le bitcoin lui-même peut être compliqué, mais investir dans un ETF bitcoin donnerait aux investisseurs un accès facile au monde de la cryptomonnaie. Il existe plusieurs raisons pour lesquelles un ETF Bitcoin pourrait simplifier l’investissement dans la cryptomonnaie. Premièrement, le bitcoin lui-même peut être difficile à stocker et à sécuriser. Il y a eu plusieurs cas où des investisseurs ont été empêchés d’accéder à leur bitcoin parce qu’ils avaient oublié leurs mots de passe. Selon les données de la société de recherche sur les cryptomonnaies, environ 18 % des bitcoins pourraient être perdus ou bloqués dans des portefeuilles inaccessibles. 

 

Une autre considération est le fait que les ETF peuvent être négociés directement à partir des comptes de courtage existants des investisseurs. Bien que les échanges cryptographiques traditionnels aient rendu l’achat et la vente d’actifs numériques plus accessibles, les ETF sont disponibles via des voies plus conventionnelles utilisées par les investisseurs.


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